Kas peate maksma loteriivõitudelt makse?

Loteriivõidust unistamine hõlmab sageli nägemusi jahtidest, häärberitest ja lõputust puhkusest. Kuid ka maksumees ootab tiibadesse, et oma osa võtta. Selle artikli eesmärk on selgitada välja loteriivõitudega seotud maksukohustused erinevates riikides, nagu Ameerika Ühendriigid, Hiina, Jaapan, Hispaania ja Ühendkuningriik. Jagame, kui suure protsendi oma võitudest võite loota, ja toome näiteid, et asjad oleksid selged.

Lihtsamalt öeldes kui sa loterii võidad, võtab valitsus osa teie võidust maksudena. Täpselt nagu see, kuidas töölt raha teenides läheb osa sellest valitsusele. See maks tuleb nii föderaal- kui ka osariigi valitsustelt ning selle summa võib varieeruda olenevalt teie elukohast ja võidetud summast.

Föderaalne tulumaks loteriivõitudelt

Esiteks räägime föderaalmaksudest. USA valitsusel on loteriivõitudele fikseeritud maksumäär. See määr on 24% USA kodanikele ja kehtiva sotsiaalkindlustusnumbriga elanikele. Kui te ei esita sotsiaalkindlustusnumbrit või olete välismaalane, tõuseb määr 30% -ni.

Seega, kui võidate 1 000 000 dollarit, võtab föderaalvalitsus 240 000 dollarit (24% 1 000 000 dollarist), kui olete USA kodanik või sotsiaalkindlustuse numbriga elanik. Kui ei, siis võtavad nad 300 000 dollarit.

Riigi tulumaks loteriivõitudelt

Kuid see pole veel kõik. Arvestada tuleb ka riigimaksudega. Enamik USA osariike võtab loteriivõitudelt eraldi maksu. See võib olla vahemikus 0% kuni üle 10%, olenevalt sellest, millises osariigis asute. Näiteks kui võidate loteriil Floridas või Texases, on teil õnne, sest need osariigid ei maksusta loteriivõite. Kuid sellistes osariikides nagu New York või Maryland võib maksumäär olla vastavalt kuni 8,82% või 8,75%.

Ühekordne summa või annuiteedi dilemma

Võitjatel on auhinna kättesaamiseks tavaliselt kaks võimalust: ühekordne ühekordne väljamakse või osamaksetena mitme aasta jooksul, mida nimetatakse annuiteediks. Mõlema jaoks on maksumõju.

• Ühekordne summa: Kui valite ühekordse summa, saate oma võidu kohe kätte, kuid see on väiksem summa kui kogu jackpot. Samuti maksate kõik maksud korraga, mis võib viia teid selle aasta kõrgemasse maksuklassi.
• Annuiteedi: Kui valite annuiteedivõimaluse, jaotatakse teie võidud mitme aasta peale (sageli 20 kuni 30). Igal aastal maksate saadud summalt makse. See võib tähendada madalamat üldist maksuarvet, eriti kui maksed ei tõuka teid kõrgemasse maksuklassi.

Näide: Kujutage ette, et võidate loteriil 1 000 000 dollari suuruse jackpoti. Sul on võimalus saada võidud kas ühekordse väljamaksena või annuiteedina üle 30 aasta. Föderaalne maksumäär on 24% ja teie osariigi maksumäär on 5%.

Ühekordse väljamakse võimalus:	Annuiteedi variant:
Ühekordne summa: 1 000 000 dollarit	Aastane annuiteedimakse: 1 000 000 $ / 30 aastat = 33 333,33 $
Föderaalne maks (24%): 240 000 dollarit	Föderaalne maks (24%): 33 333,33 $ * 24% = 8000 $
Riigimaks (5%): 50 000 dollarit	Riigimaks (5%): 33 333,33 $ * 5% = 1667 $
Maksud kokku: 290 000 dollarit	Maksud kokku aastas: 8000 $ + 1667 $ = 9 667 $
	Maksud kokku 30 aasta jooksul: 9667 $ * 30 = 290 010 $
Saadud netosumma: 710 000 dollarit	30 aasta jooksul saadud netosumma: $ 1 000 000 - $ 290 010 = $ 709 990

Selles võrdluses näeme, et 30-aastase perioodi jooksul on tasutud maks kokku mõlema valiku puhul sarnane. Ühekordne väljamakse annab rohkem raha ette, samas kui annuiteet pakub püsivat sissetulekut.

Oluline on märkida, et näites kasutatakse illustreerimiseks lihtsustatud maksumäärasid ja arvutusi. Tegelikkuses võivad maksumäärad varieeruda ja lõplikku maksukohustust võivad mõjutada täiendavad tegurid, nagu mahaarvamised, krediidid ja maksuseaduste muutmine. Maksuspetsialistiga konsulteerimine on oluline, et mõista teie loteriivõitude konkreetseid maksumõjusid teie asjaolude ja jurisdiktsiooni alusel.

Kui rääkida loteriivõitude maksudest Hiinas, on reeglid rohkem:

• Alla 10 000 CNY võitude puhul: Head uudised! Maksu pole. Kui võidate 5000 CNY, saate kogu summa. See on nagu eseme ostmine ja 100% allahindluse saamine!
• Üle 10 000 CNY võitude puhul: Siin läheb see huvitavaks. Teid maksustatakse 20% maksumääraga summalt, mis ületab 10 000 CNY. Seega, kui võidate 50 000 CNY, on esimene 10 000 CNY maksuvaba. Ülejäänud 40 000 CNY saab 20% maksu.

Näide: Kujutage ette, et võitsite 100 000 Hiina jüaani. Maksujärgse summa arvutamiseks tehke järgmist

• Maksuvaba summa: 10 000 CNY (kuna see on alla läve)
• Maksustatav summa: 90 000 CNY (ülejäänud teie võidud)
• Maks 90 000 CNY: 20% 90 000 CNY = 18 000 CNY

Seega võtaksite pärast maksu mahaarvamist oma 100 000 Hiina jüaani võidust koju kaasa 82 000 CNY.

Jaapanis on erinevat tüüpi loteriid, sealhulgas Takarakuji ja Numbersi loteriid. Maksustamiseeskirjad võivad erineda olenevalt loterii tüübist ja võidusummast.

Takarakuji loteriid: Need on Jaapanis kõige levinumad loteriid, mis on tuntud oma suurte jackpottide poolest. Kui võidad Takarakuji loteriis, maksustatakse sinu võidule üldjuhul kahte liiki makse: tulumaks ja kohaliku elaniku maks.

• Tulumaks: Sinu võitudelt tulumaks arvutatakse progresseeruva maksumäära alusel. See tähendab, et mida rohkem võidate, seda suurema maksuprotsendi peate maksma. Maksumäär võib sõltuvalt teie võidusummast olla vahemikus 5% kuni 45%.
• Kohaliku elaniku maks: Lisaks tulumaksule võib tekkida vajadus tasuda kohaliku elaniku maksu, mille määrab teie omavalitsus. See maks arvutatakse teie sissetulekute, sealhulgas loteriivõitude alusel, ning määrad võivad piirkonniti erineda.

Numbrite loteriid: Numbriloteriid on Jaapanis veel üks loteriivorm, mis keskendub numbripõhistele mängudele. Numbersi loteriidelt saadud võitudele kohaldatakse üldjuhul kindlat kinnipeetavat maksumäära, mis on umbes 20,315%. See maks arvatakse teie võitudelt maha enne väljamakse saamist.

Näide 1: Oletame, et võidate Takarakuji loteriis 1 000 000 ¥. Selle summa tulumaksumäär jääb 10% vahemikku. See tähendab, et teil oleks 100 000 jeeni tulumaksu võlgu. Lisaks, kui teie kohaliku elaniku maksumäär on 5%, võlgnete selle maksu eest 50 000 jeeni. Seega oleks teie maksukohustus kokku 150 000 jeeni.

Näide 2: Kujutage ette, et võidate Numbersi loteriis 500 000 ¥. Numbersi loteriide kinnipeetav maksumäär on umbes 20,315%. Seetõttu oleks teie võitudelt maksusoodustus ligikaudu 101 575 jeeni, mis jätab teile netoväljamakse 398 425 jeeni.

Hispaanias loetakse loteriivõite tuluks. See tähendab, et valitsus võtab tüki teie võidust maksuna. Kui palju makse maksate, sõltub sellest, kui palju te võidate. Alates 1. jaanuarist 2020 kohaldatakse üle 40 000 euro suuruse lotovõidu puhul 20% maksumäära.

Näide: Kujutage ette, et võidate 100 000 eurot. Esimesed 40 000 € on maksuvabad, kuid ülejäänud 60 000 € pealt tuleb tasuda 20% maksu.

Siin on matemaatika:

• 100 000 € (võidud kokku) – 40 000 € (maksuvaba summa) = 60 000 € (maksustatav summa)
• 60 000 € x 0,20 (20% maksumäär) = 12 000 € (maksekohustus)

Seega, kui võidad 100 000 eurot, viiksid pärast maksude tasumist koju 88 000 eurot.

Alustuseks on fantastiline uudis: Ühendkuningriigis on kõik lotovõidud maksuvabad! See tähendab, et olenemata sellest, kas võidate 10 või 10 miljonit naela, saate iga senti endale jätta. Erinevalt mõnest riigist, kus suurtelt võitudelt tuleb maksta kopsakaid maksusoodustusi, on Ühendkuningriigis välja kuulutatud auhinnasumma teie saadav auhinnasumma.

Näide: Kujutage ette, et võidate riiklikul loteriil 5 miljonit naela. Ühendkuningriigis saate kõik 5 miljonit naela pangale ilma mahaarvamisteta. Samal ajal võib teises riigis 20% maks vähendada teie kojuviimise summat 4 miljoni naelani. Ühendkuningriigi võitjate õnneks on nende auhind puutumata!

Kuigi esialgne võit on maksuvaba, on oluline meeles pidada, et kui see raha on teie pangakontol, ei jää see maksudest täielikult puutumata.

• Intressitulu: Oletame, et võidate 1 miljon naela ja deponeerite selle pangakontole. Kui teie pank annab teile 3% intressi aastas, on see aastas 30 000 naela lisa. Seda intressi maksustatakse vastavalt teie tulumaksutahvlile.
• Kingitused: kui otsustate jagada oma rõõmu ja kinkida osa oma võidust sõpradele või perele, võib see kaasa tuua pärandimaksu, kui see ületab läve ja surete seitsme aasta jooksul pärast raha kinkimist.
• Investeeringutulu: Kui investeerite oma võidud, maksustatakse tõenäoliselt nendest investeeringutest teenitud kasum või tulu. Kui investeerite kinnisvarasse ja seejärel üürite selle välja, on saadud üür maksustatav tulu.

Kanadas ei peeta loteriivõite tavaliseks tuluks, seega ei maksustata neid nii, nagu oleks teie tööpalk. Selle asemel peetakse neid ootamatuks või ühekordseks kasuks. See on hea uudis võitjatele, sest nad saavad kogu võidetud summa tasku panna.

Näide: Kujutage ette, et võidate Kanada loteriil miljon dollarit. Erinevalt mõnest riigist, kus pärast maksude tasumist võite saada ainult näiteks 600 000 dollarit, saate Kanadas kogu 1 miljoni dollari. Kogu summa on teie enda kanda!

Niisiis, maksud üldse puuduvad?

Noh, see pole päris nii lihtne. Kuigi te tegelikelt võitudelt makse ei maksa, on nendelt võitudelt tulevikus saadav intress või tulu maksustatav. Mõelge sellele järgmiselt: algselt võidetud raha on maksuvaba, kuid raha, mille raha teenib, mitte.

Näide: otsustate kanda oma 1 miljon dollari suuruse loteriivõidu hoiukontole, mis teenib intressi. Oletame, et aasta lõpus teenite intressi 10 000 dollarit. See 10 000 dollarit on maksustatav ja peate selle oma iga-aastases tuludeklaratsioonis teatama.

Lotovõit on paljude jaoks unistus, kuid oluline on mõista sellega kaasnevaid maksumõjusid. Nii föderaal- kui ka osariigi maksud võtavad osa teie võidust ja peate otsustama, kuidas soovite oma väljamakseid teha. Kuigi see võib tunduda hirmutav, saate õigete teadmiste ja vähese planeerimisega nendes vetes hõlpsalt navigeerida ja oma ootamatusi tõeliselt nautida. Ja pidage alati meeles, et kuigi on ahvatlev keskenduda äravõetavale summale, jääb teile ikkagi märkimisväärne summa oma loteriivõidust alles. Nautige seda vastutustundlikult!